DeFi协议设计与安全风险管理，用户需要注意哪些问题？

在区块链技术快速发展的背景下，DeFi协议因其去中心化的特性吸引了大量关注。然而，随着其应用场景的扩大，安全风险问题也日益凸显。本文将探讨DeFi协议设计中的关键环节，分析用户在实际操作中可能遇到的潜在问题，并提供一些行业常见的应对策略。 DeFi协议的基本架构与核心组件 DeFi协议的运行通常依赖于智能合约和去中心化账本技术。不同于传统金融系统，DeFi协议通过代码自动执行交易和清算流程，无需中介机构参与。这种设计虽然提高了效率，但也带来了新的挑战。例如，智能合约的漏洞可能导致资金损失，而流动性池的设计缺陷可能引发市场操纵行为。 常见安全风险类型 在行业中，智能合约漏洞是最常见的安全威胁之一。2022年的一份研究报告显示，超过60%的DeFi攻击事件与合约代码缺陷有关。此外，预言机数据篡改、闪电贷攻击和治理代币操纵等问题也频繁出现。这些问题往往由于协议设计时未充分考虑极端市场条件或恶意行为者的存在。 另一个值得注意的现象是协议间的组合风险。当多个DeFi应用相互连接时，一个协议的故障可能产生连锁反应。2021年发生的几起大规模攻击事件就证明了这一点，当时单个漏洞影响了数十个相互关联的协议。 用户需要注意的操作细节 对于普通用户而言，在使用DeFi协议时应当注意以下几个具体环节： 仔细审查协议的安全审计报告，重点关注第三方审计机构的资质和审计范围 了解协议的资金托管机制，确认用户资产是否由智能合约直接控制 关注协议治理代币的分配方案和投票机制，评估中心化风险 设置合理的滑点容忍度，避免在市场波动剧烈时遭受重大损失 定期检查授权合约的权限，及时撤销不必要的访问许可 行业监管动态与合规趋势 欧盟MiCA框架 欧盟近期通过的MiCA监管框架为DeFi领域提供了新的合规指引。该框架要求数字资产服务提供商满足特定的资本要求和运营标准，虽然目前主要针对中心化机构，但未来可能延伸至去中心化协议。这种监管趋势值得行业持续关注。 在亚洲部分地区，监管机构已经开始要求DeFi协议开发者进行实名认证，并承担相应的法律责任。这种变化可能影响未来协议的开发模式和治理结构。 风险提示 需要特别强调的是，DeFi领域仍处于快速发展阶段，技术风险和监管不确定性并存。用户应当充分了解相关风险，仅投入能够承受损失的资金。任何声称"绝对安全"或"高收益无风险"的协议都值得警惕。 在实际操作中，建议用户从小额交易开始，逐步熟悉协议的工作机制。同时，保持对行业动态的关注，及时了解最新安全事件和风险预警。对于复杂的衍生品操作，更应谨慎评估自身的技术理解能力和风险承受水平。

Arcadia Finance遭遇黑客攻击，损失约 250 万美元加密货币

据最新消息报道，据PeckShield监测，Arcadia Finance遭到攻击，损失约 250 万美元加密货币。攻击者已将盗取的资金兑换成约 840 枚以太坊，并已从 Base 网络桥接到以太坊主网。

Berachain 公布“PoL v2”升级提案，计划开启 BERA 正循环收益通道

据最新消息报道，Berachain 发布“PoL v2”提案，计划将 PoL 激励的 33%重定向至原生 BERA 收益模块，BERA 持有者将可直接获得协议收入，释放代币实用性与收益能力。该模块支持 7 天解绑，抑制套利、鼓励长期持有。 提案于 7 月 14 日至 20 日公开征求社区意见，21 日进行治理投票，若通过预计 7 月 21 日主网上线。 团队表示，PoL v2 将使 BERA 在 L1 中实现“最高收益性”跃升，开启区块链 3.0 激励机制新时代。

数据：比特币巨鲸再转 3000 枚 BTC 至 Galaxy Digital

据最新消息报道，据 Arkham 数据显示，远古比特币巨鲸继续向 Galaxy Digital 存入 3000 枚 BTC。

彭博社：比特币期货显示看涨动能未减，永续合约市场多头需求超过空头押注

据最新消息报道，彭博社发文指出，虽然加密货币的涨势依托于华尔街整体风险偏好，但分析师认为本轮周期出现了大量新的企业买家，这种情况与以往有所不同。比特币期货显示看涨动能并未减弱，而在永续合约市场（交易者加杠杆参与加密货币市场的流行方式），多头需求超过空头押注。 分析人士指出，比特币突破11.95万-12万美元区间且成交量上升反映买盘兴趣持续，持续突破12.2万美元可能打开通往12.4万-12.5万美元的路径，但市场并非毫无破绽，华尔街低估了特朗普重走保护主义路线的可能性，贸易紧张升级可能打破这一局面。

Arcadia Finance：请立即移除Rebalancer权限

据最新消息报道， Arcadia Finance 官方在 X 平台发文表示，团队已注意到有攻击者通过 Rebalancer 进行未经授权的交易。官方紧急提醒用户，立即移除所有资产管理器（Asset Manager）权限，并移除所有活跃的 Rebalancer。 此前 CertiK Alert 监测称，Arcadia Finance 在 Base 链上发生了多笔可疑交易，攻击者共获取约 160 万美元资金。

CertiK：Arcadia Finance或被攻击损失160万美元

据最新消息报道，据CertiK监测，检测到Arcadia Finance存在多笔可以交易，黑客从该协议攻击获取约160万美元，可能是通过其再平衡合约上的任意swapdata。

区块链人工智能驱动增长平台XerpaAI完成600万美元种子轮融资

据最新消息报道，新加坡区块链人工智能驱动增长平台XerpaAI宣布完成600万美元种子轮融资，Web3孵化基金UFLY Capital领投，该平台利用区块链、AI等技术实现自动化内容创作、网红互动、活动分发等功能以帮助机构客户获取用户，新资金拟用于新产品开发。

10家资金公司30天内购入55万枚ETH，价值16.5亿美元

据最新消息报道，据Milk Road联合创始人Kyle Reidhead在X平台发文称，过去30天内，10家以太坊资金公司已累计购买超过55万枚ETH，总价值约16.5亿美元，且购买速度正在加快。 其中，SharpLink Gaming在过去5天内就购买了超过7.5万枚ETH（约2.25亿美元）。每周都有新的ETH资金公司成立，预计未来几个月购买规模将继续扩大。 Reidhead指出，这些资金公司与ETF不同，目前仅买入不卖出，并将购得的ETH（占流通量的0.5%）转入以太坊DeFi智能合约进行质押或借贷。这种趋势可能在未来几个月导致ETH供应紧缩，对市场产生重大影响。

现货黄金站上3360美元/盎司，日内涨0.52%

据最新消息报道，现货黄金站上3360美元/盎司，日内涨0.52%。

蚂蚁数科Jovay启动测试网，主网将于Q4上线

据最新消息报道，蚂蚁数科Jovay 测试网正式上线，作为蚂蚁数科专为机构级应用场景打造的区块链平台，旨在服务包括 RWA 在内的各种应用场景。Jovay通过并行执行架构、渐进式混合验证机制和模块化架构三大技术，解决了传统Layer2方案在性能、安全性、合规性及扩展性上的核心痛点，让链上大规模高频交易成为可能。据了解，Jovay计划于2025年四季度完成主网上线。 据悉，Jovay通过交易级、区块级、批次级三层流水线并行架构，可在显著提升吞吐量的同时将用户响应时间缩短到1秒内，确保转账、RWA 合约调用等场景的实时性。

Binance Alpha将上线Caldera（ERA）

据最新消息报道，据官方消息，Binance Alpha将在7月17日成为首个上线Caldera（ERA）的平台。符合条件的用户可于Alpha交易开放后，前往Alpha活动页面使用币安Alpha积分领取空投。具体详情将另行公布。

AguilaTrades通过TWAP减仓1000枚比特币多单，浮盈大幅回撤

据最新消息报道，据链上分析师Ai姨（@ai_9684xtpa）监测，受远古巨鲸抛售影响，交易员AguilaTrades通过TWAP减仓1000枚比特币多单，浮盈大幅回撤至1725万美元。目前其多单清算价格为112,090美元。

受远古巨鲸抛售影响，某地址迅速将比特币多单转为空单，现已浮盈28万美元

据最新消息报道，据Lookonchain监测，受远古巨鲸抛售影响，某地址迅速将Hyperliquid上的多单转为空单，目前其持有价值5030万美元的12倍比特币空单，浮盈达28万美元。

SpaceX预计将从第四季度开始在越南推出星链服务

据最新消息报道，越南官方媒体周二援引一名政府官员的话说，SpaceX预计将从今年第四季度开始在越南推出星链卫星互联网服务。据越南青年报报道，越南科技部副部长表示：“科技部的目标是在投资者完成投资程序并在越南建立法人实体后，立即批准低轨道卫星试点服务，目标是在2025年第四季度部署服务。”报道称，SpaceX目前正在与越南财政部合作，以完成在越南设立一家全资子公司所需的程序。(金十)

Galaxy Digital已将2000枚比特币存入CEX

据最新消息报道，据Lookonchain监测，今日持有超8万枚比特币的休眠鲸鱼已向Galaxy Digital转入18,343枚比特币。另一方面GalaxyDigital已将2000枚比特币（2.36亿美元）存入Binance和Bybit。

某远古鲸鱼继续向Galaxy Digital转入1500枚比特币

据最新消息报道，据链上分析师Ai姨（@ai_9684xtpa）监测，持有超8万枚比特币的休眠鲸鱼继续向Galaxy Digital转入1500枚比特币。截止发稿，该地址今日已累计转出18,343枚比特币。

某远古巨鲸向Galaxy Digital转移的BTC数量增长至16843枚，价值19.95亿美元

据最新消息报道，据链上分析师Ai姨(@ai9684xtpa)监测，远古巨鲸向Galaxy Digital转移的BTC数量增长至16843枚，价值19.95亿美元，目前已经转出了21%。

韩国上市公司Bitmax新增购买51.06枚比特币，总持有量突破400枚

据最新消息报道，韩国上市公司Bitmax（KOSDAQ: 377030）宣布新增购买51.06枚比特币，使其总持有量达到400.25枚BTC，持续成为韩国上市公司中最大的比特币持有者，该公司此前表示正在筹集额外500亿韩元以支持其继续增持比特币。

BTC跌破117500美元

据最新消息报道，行情显示，BTC跌破117500美元，现报117496.84美元，24小时跌幅达到1.87%，行情波动较大，请做好风险控制。